СФО Оптимум Финанс 02

ООО «СФО Оптимум Финанс»·

Рейтинг AAAАмортизацияДля квалов

Цена

100,00%0,00%

226,38 ₽ + НКД 3,21 = 229,59 ₽ за бумагу

Доходность к погашению

20,14%

купон 18,50% годовых

Документы выпуска Отчётность на Мосбирже Все выпуски эмитента Нашли ошибку в данных?

Цена

История цен и доходности в Excel

Доходность к погашению20,14%по средневзвешенной цене

Купон18,50%3,56 ₽, ежемесячно

Погашение15.11.2030через 4 г.

Офертанет

Дюрация—

НКД3,21 ₽накопленный купонный доход

Номинал226 ₽с амортизацией

Объём торгов сегоднясделок нет

Параметры выпуска

По последней сделке20,17%

Текущая доходность18,50%

Z-спред5,64 п.п.

Что это значит: Доходность · Дюрация · НКД · Амортизация · Рейтинг

Финансовое здоровье эмитентаЕсть рискиДолг/Капитал > 5x и растётПодробнее

Купоны

49 впереди · 70 всего

Дата выплаты	Когда	Отсечка	Ставка	Купон
20262 купона · 6,62 ₽
15.11.2026	через 1 мес.	13.11.2026	18,50%	3,56 ₽
15.12.2026	через 1 мес.	14.12.2026	18,50%	3,06 ₽
202712 купонов · 13,96 ₽
15.01.2027	через 2 мес.	14.01.2027	18,50%	2,80 ₽
15.02.2027	через 3 мес.	12.02.2027	18,50%	2,45 ₽
15.03.2027	через 4 мес.	12.03.2027	18,50%	1,91 ₽
15.04.2027	через 5 мес.	14.04.2027	18,50%	1,81 ₽
15.05.2027	через 6 мес.	14.05.2027	18,50%	1,46 ₽
15.06.2027	через 7 мес.	14.06.2027	18,50%	1,22 ₽
15.07.2027	через 8 мес.	14.07.2027	18,50%	0,92 ₽
15.08.2027	через 9 мес.	13.08.2027	18,50%	0,70 ₽
15.09.2027	через 10 мес.	14.09.2027	18,50%	0,46 ₽
15.10.2027	через 11 мес.	14.10.2027	18,50%	0,22 ₽
15.11.2027	через 1 г.	12.11.2027	18,50%	0,01 ₽
15.12.2027	через 1,1 г.	14.12.2027	18,50%	не объявлен
202812 купонов
15.01.2028	через 1,2 г.	14.01.2028	18,50%	не объявлен
15.02.2028	через 1,3 г.	14.02.2028	18,50%	не объявлен
15.03.2028	через 1,3 г.	14.03.2028	18,50%	не объявлен
15.04.2028	через 1,4 г.	14.04.2028	18,50%	не объявлен
15.05.2028	через 1,5 г.	12.05.2028	18,50%	не объявлен
15.06.2028	через 1,6 г.	14.06.2028	18,50%	не объявлен
15.07.2028	через 1,7 г.	14.07.2028	18,50%	не объявлен
15.08.2028	через 1,8 г.	14.08.2028	18,50%	не объявлен
15.09.2028	через 1,8 г.	14.09.2028	18,50%	не объявлен
15.10.2028	через 1,9 г.	13.10.2028	18,50%	не объявлен
15.11.2028	через 2 г.	14.11.2028	18,50%	не объявлен
15.12.2028	через 2,1 г.	14.12.2028	18,50%	не объявлен
202912 купонов
15.01.2029	через 2,2 г.	12.01.2029	18,50%	не объявлен
15.02.2029	через 2,3 г.	14.02.2029	18,50%	не объявлен
15.03.2029	через 2,3 г.	14.03.2029	18,50%	не объявлен
15.04.2029	через 2,4 г.	13.04.2029	18,50%	не объявлен
15.05.2029	через 2,5 г.	14.05.2029	18,50%	не объявлен
15.06.2029	через 2,6 г.	14.06.2029	18,50%	не объявлен
15.07.2029	через 2,7 г.	13.07.2029	18,50%	не объявлен
15.08.2029	через 2,8 г.	14.08.2029	18,50%	не объявлен
15.09.2029	через 2,8 г.	14.09.2029	18,50%	не объявлен
15.10.2029	через 2,9 г.	12.10.2029	18,50%	не объявлен
15.11.2029	через 3 г.	14.11.2029	18,50%	не объявлен
15.12.2029	через 3,1 г.	14.12.2029	18,50%	не объявлен
203011 купонов
15.01.2030	через 3,2 г.	14.01.2030	18,50%	не объявлен
15.02.2030	через 3,3 г.	14.02.2030	18,50%	не объявлен
15.03.2030	через 3,3 г.	14.03.2030	18,50%	не объявлен
15.04.2030	через 3,4 г.	12.04.2030	18,50%	не объявлен
15.05.2030	через 3,5 г.	14.05.2030	18,50%	не объявлен
15.06.2030	через 3,6 г.	14.06.2030	18,50%	не объявлен
15.07.2030	через 3,7 г.	12.07.2030	18,50%	не объявлен
15.08.2030	через 3,8 г.	14.08.2030	18,50%	не объявлен
15.09.2030	через 3,8 г.	13.09.2030	18,50%	не объявлен
15.10.2030	через 3,9 г.	14.10.2030	18,50%	не объявлен
15.11.2030	через 4 г.	14.11.2030	18,50%	не объявлен

15.11.2026через 1 мес.

3,56 ₽18,50% годовых

15.12.2026через 1 мес.

3,06 ₽18,50% годовых

15.01.2027через 2 мес.

2,80 ₽18,50% годовых

15.02.2027через 3 мес.

2,45 ₽18,50% годовых

15.03.2027через 4 мес.

1,91 ₽18,50% годовых

15.04.2027через 5 мес.

1,81 ₽18,50% годовых

15.05.2027через 6 мес.

1,46 ₽18,50% годовых

15.06.2027через 7 мес.

1,22 ₽18,50% годовых

15.07.2027через 8 мес.

0,92 ₽18,50% годовых

15.08.2027через 9 мес.

0,70 ₽18,50% годовых

15.09.2027через 10 мес.

0,46 ₽18,50% годовых

15.10.2027через 11 мес.

0,22 ₽18,50% годовых

15.11.2027через 1 г.

0,01 ₽18,50% годовых

15.12.2027через 1,1 г.

—18,50% годовых

15.01.2028через 1,2 г.

—18,50% годовых

15.02.2028через 1,3 г.

—18,50% годовых

15.03.2028через 1,3 г.

—18,50% годовых

15.04.2028через 1,4 г.

—18,50% годовых

15.05.2028через 1,5 г.

—18,50% годовых

15.06.2028через 1,6 г.

—18,50% годовых

15.07.2028через 1,7 г.

—18,50% годовых

15.08.2028через 1,8 г.

—18,50% годовых

15.09.2028через 1,8 г.

—18,50% годовых

15.10.2028через 1,9 г.

—18,50% годовых

15.11.2028через 2 г.

—18,50% годовых

15.12.2028через 2,1 г.

—18,50% годовых

15.01.2029через 2,2 г.

—18,50% годовых

15.02.2029через 2,3 г.

—18,50% годовых

15.03.2029через 2,3 г.

—18,50% годовых

15.04.2029через 2,4 г.

—18,50% годовых

15.05.2029через 2,5 г.

—18,50% годовых

15.06.2029через 2,6 г.

—18,50% годовых

15.07.2029через 2,7 г.

—18,50% годовых

15.08.2029через 2,8 г.

—18,50% годовых

15.09.2029через 2,8 г.

—18,50% годовых

15.10.2029через 2,9 г.

—18,50% годовых

15.11.2029через 3 г.

—18,50% годовых

15.12.2029через 3,1 г.

—18,50% годовых

15.01.2030через 3,2 г.

—18,50% годовых

15.02.2030через 3,3 г.

—18,50% годовых

15.03.2030через 3,3 г.

—18,50% годовых

15.04.2030через 3,4 г.

—18,50% годовых

15.05.2030через 3,5 г.

—18,50% годовых

15.06.2030через 3,6 г.

—18,50% годовых

15.07.2030через 3,7 г.

—18,50% годовых

15.08.2030через 3,8 г.

—18,50% годовых

15.09.2030через 3,8 г.

—18,50% годовых

15.10.2030через 3,9 г.

—18,50% годовых

15.11.2030через 4 г.

—18,50% годовых

Амортизация

35 выплат

15.02.20254,96% от номинала

49,62 ₽останется 950,38 ₽

15.03.20254,47% от номинала

44,74 ₽останется 905,64 ₽

15.04.20253,98% от номинала

39,78 ₽останется 865,86 ₽

15.05.20254,00% от номинала

39,97 ₽останется 825,89 ₽

15.06.20254,08% от номинала

40,82 ₽останется 785,07 ₽

15.07.20253,55% от номинала

35,50 ₽останется 749,57 ₽

15.08.20254,72% от номинала

47,20 ₽останется 702,37 ₽

15.09.20254,11% от номинала

41,07 ₽останется 661,30 ₽

15.10.20254,10% от номинала

41,02 ₽останется 620,28 ₽

15.11.20253,88% от номинала

38,80 ₽останется 581,48 ₽

15.12.20253,70% от номинала

36,95 ₽останется 544,53 ₽

15.01.20263,32% от номинала

33,25 ₽останется 511,28 ₽

15.02.20264,18% от номинала

41,83 ₽останется 469,45 ₽

15.03.20263,17% от номинала

31,72 ₽останется 437,73 ₽

15.04.20263,08% от номинала

30,84 ₽останется 406,89 ₽

15.05.20263,61% от номинала

36,13 ₽останется 370,76 ₽

15.06.20263,11% от номинала

31,13 ₽останется 339,63 ₽

15.07.20262,88% от номинала

28,76 ₽останется 310,87 ₽

15.08.20262,97% от номинала

29,73 ₽останется 281,14 ₽

15.09.20262,84% от номинала

28,37 ₽останется 252,77 ₽

15.10.20262,64% от номинала

26,39 ₽останется 226,38 ₽

15.11.20262,53% от номинала

25,32 ₽останется 201,06 ₽

15.12.20262,31% от номинала

23,14 ₽останется 177,92 ₽

15.01.20272,20% от номинала

22,05 ₽останется 155,87 ₽

15.02.20272,10% от номинала

20,99 ₽останется 134,88 ₽

15.03.20272,00% от номинала

19,97 ₽останется 114,91 ₽

15.04.20271,90% от номинала

18,99 ₽останется 95,92 ₽

15.05.20271,80% от номинала

18,05 ₽останется 77,87 ₽

15.06.20271,71% от номинала

17,14 ₽останется 60,73 ₽

15.07.20271,63% от номинала

16,27 ₽останется 44,46 ₽

15.08.20271,54% от номинала

15,43 ₽останется 29,03 ₽

15.09.20271,46% от номинала

14,63 ₽останется 14,40 ₽

15.10.20271,38% от номинала

13,85 ₽останется 0,55 ₽

15.11.20270,06% от номинала

0,55 ₽погашение

15.11.20300,00% от номинала

0,00 ₽погашение

Дата	Выплата	% от номинала	Номинал после
15.02.2025	49,62 ₽	4,96%	950,38 ₽
15.03.2025	44,74 ₽	4,47%	905,64 ₽
15.04.2025	39,78 ₽	3,98%	865,86 ₽
15.05.2025	39,97 ₽	4,00%	825,89 ₽
15.06.2025	40,82 ₽	4,08%	785,07 ₽
15.07.2025	35,50 ₽	3,55%	749,57 ₽
15.08.2025	47,20 ₽	4,72%	702,37 ₽
15.09.2025	41,07 ₽	4,11%	661,30 ₽
15.10.2025	41,02 ₽	4,10%	620,28 ₽
15.11.2025	38,80 ₽	3,88%	581,48 ₽
15.12.2025	36,95 ₽	3,70%	544,53 ₽
15.01.2026	33,25 ₽	3,32%	511,28 ₽
15.02.2026	41,83 ₽	4,18%	469,45 ₽
15.03.2026	31,72 ₽	3,17%	437,73 ₽
15.04.2026	30,84 ₽	3,08%	406,89 ₽
15.05.2026	36,13 ₽	3,61%	370,76 ₽
15.06.2026	31,13 ₽	3,11%	339,63 ₽
15.07.2026	28,76 ₽	2,88%	310,87 ₽
15.08.2026	29,73 ₽	2,97%	281,14 ₽
15.09.2026	28,37 ₽	2,84%	252,77 ₽
15.10.2026	26,39 ₽	2,64%	226,38 ₽
15.11.2026	25,32 ₽	2,53%	201,06 ₽
15.12.2026	23,14 ₽	2,31%	177,92 ₽
15.01.2027	22,05 ₽	2,20%	155,87 ₽
15.02.2027	20,99 ₽	2,10%	134,88 ₽
15.03.2027	19,97 ₽	2,00%	114,91 ₽
15.04.2027	18,99 ₽	1,90%	95,92 ₽
15.05.2027	18,05 ₽	1,80%	77,87 ₽
15.06.2027	17,14 ₽	1,71%	60,73 ₽
15.07.2027	16,27 ₽	1,63%	44,46 ₽
15.08.2027	15,43 ₽	1,54%	29,03 ₽
15.09.2027	14,63 ₽	1,46%	14,40 ₽
15.10.2027	13,85 ₽	1,38%	0,55 ₽
15.11.2027	0,55 ₽	0,06%	—
15.11.2030	0,00 ₽	0,00%	—

Калькулятор доходностипо графику выплат Мосбиржи, с налогом и комиссией

Сумма вложений, ₽Цена покупки, % номинала

Держать до

НДФЛ

Комиссия брокера, %

16,66% годовых

чистая доходность после налогов и комиссий, до погашения 15.11.2030

До налога: 19,38%

ОФЗ на 4,0 г.: 15,92% (+3,46)

Ключевая ставка: 14,00%

Купите435 шт.

Вложите99 922 ₽в т.ч. НКД 1 396 ₽, комиссия 50 ₽

Купоны до налога10 046 ₽

Вернётся номинал98 475 ₽

НДФЛ1 125 ₽

Чистый доход7 476 ₽простая доходность 1,86%

Купоны в среднем185 ₽/меспосле налога

График амортизации у Мосбиржи не сходится с текущим номиналом — приведён к нему пропорционально.

Купоны на счёт по месяцам после налога

ноя 26

дек 26

янв 27

фев 27

мар 27

апр 27

май 27

июн 27

июл 27

авг 27

сен 27

окт 27

ноя 27

дек 27

янв 28

фев 28

мар 28

апр 28

май 28

июн 28

июл 28

авг 28

сен 28

окт 28

ноя 28

дек 28

янв 29

фев 29

мар 29

апр 29

май 29

июн 29

июл 29

авг 29

сен 29

окт 29

Все выплаты по позиции

Дата	Что	До налога	Налог	На счёт
20264 выплаты · 23 345 ₽ на счёт
15.11.2026	Купон	1 548,60 ₽	−19,79 ₽	1 528,81 ₽
15.11.2026	Амортизация	10 793,92 ₽	—	10 793,92 ₽
15.12.2026	Купон	1 331,10 ₽	−173,04 ₽	1 158,06 ₽
15.12.2026	Амортизация	9 864,58 ₽	—	9 864,58 ₽
20278 выплат · 38 351 ₽ на счёт
15.01.2027	Купон	1 218,00 ₽	−158,34 ₽	1 059,66 ₽
15.01.2027	Амортизация	9 399,92 ₽	—	9 399,92 ₽
15.02.2027	Купон	1 065,75 ₽	−138,55 ₽	927,20 ₽
15.02.2027	Амортизация	8 948,04 ₽	—	8 948,04 ₽
15.03.2027	Купон	830,85 ₽	−108,01 ₽	722,84 ₽
15.03.2027	Амортизация	8 513,21 ₽	—	8 513,21 ₽
15.04.2027	Купон	787,35 ₽	−102,36 ₽	684,99 ₽
15.04.2027	Амортизация	8 095,44 ₽	—	8 095,44 ₽

Купон15.11.2026

+1 528,81 ₽1 548,60 ₽ до налога · налог −19,79 ₽

Амортизация15.11.2026

+10 793,92 ₽без налога

Купон15.12.2026

+1 158,06 ₽1 331,10 ₽ до налога · налог −173,04 ₽

Амортизация15.12.2026

+9 864,58 ₽без налога

Купон15.01.2027

+1 059,66 ₽1 218,00 ₽ до налога · налог −158,34 ₽

Амортизация15.01.2027

+9 399,92 ₽без налога

Купон15.02.2027

+927,20 ₽1 065,75 ₽ до налога · налог −138,55 ₽

Амортизация15.02.2027

+8 948,04 ₽без налога

Купон15.03.2027

+722,84 ₽830,85 ₽ до налога · налог −108,01 ₽

Амортизация15.03.2027

+8 513,21 ₽без налога

Купон15.04.2027

+684,99 ₽787,35 ₽ до налога · налог −102,36 ₽

Амортизация15.04.2027

+8 095,44 ₽без налога

Расчёт не является инвестиционной рекомендацией. НДФЛ по ставке 13% без учёта прогрессивной шкалы и налоговых вычетов.

ООО «СФО Оптимум Финанс»Финансы · корпоративные · ИНН 9704219846Все выпуски, акции, отчётность и события

Финансовое здоровье

Есть рискипо данным РСБУ 2025

Долг/Капитал

115.1x

Маржа прибыли

—

Покрытие долга

—

ICR

—

Чист. долг/EBITDA

EBITDA < 0

наш расчёт по РСБУ

Тек. ликвидность

1.4x

Рост выручки

—

Долг/Капитал > 5x и растёт

Показатели РСБУ

(2025, 2024, 2023)

Выручка, млн ₽

—

2023

—

2024

—

2025

Чистая прибыль, млн ₽

1.0 млрд

2023

12.5 млрд

2024

-9.5 млрд

2025

Активы, млн ₽

253.3 млрд

2023

836.0 млрд

2024

528.1 млрд

2025

Структура пассивов, млн ₽

253.3 млрд

2023

836.0 млрд

2024

528.1 млрд

2025

Капитал Долгоср. Краткоср.

Показатель	2023	2024	2025
Выручка	—	—	—
Прибыль от продаж	—	—	—
Проценты к уплате	1.0 млрд	32.0 млрд	112.9 млрд
Чистая прибыль	1.0 млрд	12.5 млрд	-9.5 млрд
Активы	253.3 млрд	836.0 млрд	528.1 млрд
Капитал	1.0 млрд	14.0 млрд	4.5 млрд
Долгоср. обязательства	192.4 млрд	591.4 млрд	352.1 млрд
Краткоср. обязательства	59.9 млрд	230.6 млрд	171.4 млрд
Заёмные средства	252.3 млрд	822.0 млрд	523.5 млрд
Денежные средства	7.1 млрд	53.8 млрд	60.3 млрд
Прочие долгоср. обяз.	—	—	—
Чистый долг	245.2 млрд	768.2 млрд	463.2 млрд
Долг/Капитал	245.76x	58.65x	115.06x
Рентабельность (ROE)	100.0%	89.3%	-208.0%

Источник: ГИР БФО (bo.nalog.gov.ru)

Рейтинги выпуска (ЦБ РФ)

(2)

Дата	Агентство	Рейтинг	Действие	Прогноз
20.03.2026	Эксперт РА	ruAAA.sf	NW – первичное присвоение кредитного рейтинга	NA – не предусмотрен методологией	Пресс-релиз
30.01.2026	АКРА	AAA(ru.sf)	NW – первичное присвоение кредитного рейтинга	NA – не предусмотрен методологией	Пресс-релиз

Рейтинги эмитента (ЦБ РФ)

(2)

Дата	Агентство	Рейтинг	Действие	Прогноз
20.03.2026	Эксперт РА	ruAAA.sf	NW – первичное присвоение кредитного рейтинга	NA – не предусмотрен методологией	Пресс-релиз
17.12.2025	АКРА	AAA(ru.sf)	первичное присвоение и раскрытие кредитного рейтинга	не предусмотрен методологией	Пресс-релиз

Другие выпуски эмитента

(1)

Название	ISIN	Рейтинг	Цена	YTM%	Купон%	Дюрация	Погашение
СФООптФин1	RU000A107D25	AAA	—	19.53	13.50	—	17.11.2030

Дата выплаты	Отсечка	Ставка	Купон
15.10.2026	14.10.2026	18,50%	3,84 ₽
15.09.2026	14.09.2026	18,50%	4,42 ₽
15.08.2026	14.08.2026	18,50%	4,88 ₽
15.07.2026	14.07.2026	18,50%	5,16 ₽
15.06.2026	11.06.2026	18,50%	5,83 ₽
15.05.2026	14.05.2026	18,50%	6,19 ₽
15.04.2026	14.04.2026	18,50%	6,88 ₽
15.03.2026	13.03.2026	18,50%	6,66 ₽
15.02.2026	13.02.2026	18,50%	8,03 ₽
15.01.2026	14.01.2026	18,50%	8,56 ₽
15.12.2025	12.12.2025	18,50%	8,84 ₽
15.11.2025	14.11.2025	18,50%	9,75 ₽
15.10.2025	14.10.2025	18,50%	10,06 ₽
15.09.2025	12.09.2025	18,50%	11,04 ₽
15.08.2025	14.08.2025	18,50%	11,78 ₽
15.07.2025	—	18,50%	11,94 ₽
15.06.2025	—	18,50%	12,98 ₽
15.05.2025	—	18,50%	13,17 ₽
15.04.2025	—	18,50%	14,23 ₽
15.03.2025	—	18,50%	13,49 ₽
15.02.2025	—	18,50%	28,89 ₽

СФО Оптимум Финанс 02

Цена

Параметры выпуска

Похожие облигации

Купоны

Амортизация

Финансовое здоровье

Показатели РСБУ

Рейтинги выпуска (ЦБ РФ)

Рейтинги эмитента (ЦБ РФ)

Другие выпуски эмитента