СФО Оптимум Финанс 01

ООО «СФО Оптимум Финанс»·

Рейтинг AAAАмортизацияДля квалов

Цена

нет сделок

Доходность к погашению

19,53%

сделок нет, оценка Мосбиржи по цене 98,76%

Документы выпуска Отчётность на Мосбирже Все выпуски эмитента Нашли ошибку в данных?

Доходность к погашению19,53%сделок нет, оценка Мосбиржи по цене 98,76%

Купон13,50%1,04 ₽, ежемесячно

Погашение17.11.2030через 4 г.

Офертанет

Дюрация—

НКД0,84 ₽накопленный купонный доход

Номинал90 ₽с амортизацией

Объём торгов сегоднясделок нет

Параметры выпуска

Объём выпуска208 400 000 шт.

ТипАмортизируемая облигация

ПодтипДо погашения

Валюта₽

Листинг3

Рег. номер4-01-00760-R

Режим торговTQCB

Что это значит: Доходность · Дюрация · НКД · Амортизация · Рейтинг

Финансовое здоровье эмитентаЕсть рискиДолг/Капитал > 5x и растётПодробнее

Обсуждений пока нет. Есть мнение об этой бумаге? Напишите первым

Купоны

49 впереди · 82 всего

Дата выплаты	Когда	Отсечка	Ставка	Купон
20262 купона · 1,86 ₽
17.11.2026	через 1 мес.	16.11.2026	13,50%	1,04 ₽
17.12.2026	через 1 мес.	16.12.2026	13,50%	0,82 ₽
202712 купонов · 1,76 ₽
17.01.2027	через 2 мес.	15.01.2027	13,50%	0,68 ₽
17.02.2027	через 3 мес.	16.02.2027	13,50%	0,51 ₽
17.03.2027	через 4 мес.	16.03.2027	13,50%	0,32 ₽
17.04.2027	через 5 мес.	16.04.2027	13,50%	0,20 ₽
17.05.2027	через 6 мес.	14.05.2027	13,50%	0,05 ₽
17.06.2027	через 7 мес.	16.06.2027	13,50%	не объявлен
17.07.2027	через 8 мес.	16.07.2027	13,50%	не объявлен
17.08.2027	через 9 мес.	16.08.2027	13,50%	не объявлен
17.09.2027	через 10 мес.	16.09.2027	13,50%	не объявлен
17.10.2027	через 11 мес.	15.10.2027	13,50%	не объявлен
17.11.2027	через 1 г.	16.11.2027	13,50%	не объявлен
17.12.2027	через 1,1 г.	16.12.2027	13,50%	не объявлен
202812 купонов
17.01.2028	через 1,2 г.	14.01.2028	13,50%	не объявлен
17.02.2028	через 1,3 г.	16.02.2028	13,50%	не объявлен
17.03.2028	через 1,3 г.	16.03.2028	13,50%	не объявлен
17.04.2028	через 1,4 г.	14.04.2028	13,50%	не объявлен
17.05.2028	через 1,5 г.	16.05.2028	13,50%	не объявлен
17.06.2028	через 1,6 г.	16.06.2028	13,50%	не объявлен
17.07.2028	через 1,7 г.	14.07.2028	13,50%	не объявлен
17.08.2028	через 1,8 г.	16.08.2028	13,50%	не объявлен
17.09.2028	через 1,9 г.	15.09.2028	13,50%	не объявлен
17.10.2028	через 1,9 г.	16.10.2028	13,50%	не объявлен
17.11.2028	через 2 г.	16.11.2028	13,50%	не объявлен
17.12.2028	через 2,1 г.	15.12.2028	13,50%	не объявлен
202912 купонов
17.01.2029	через 2,2 г.	16.01.2029	13,50%	не объявлен
17.02.2029	через 2,3 г.	16.02.2029	13,50%	не объявлен
17.03.2029	через 2,3 г.	16.03.2029	13,50%	не объявлен
17.04.2029	через 2,4 г.	16.04.2029	13,50%	не объявлен
17.05.2029	через 2,5 г.	16.05.2029	13,50%	не объявлен
17.06.2029	через 2,6 г.	15.06.2029	13,50%	не объявлен
17.07.2029	через 2,7 г.	16.07.2029	13,50%	не объявлен
17.08.2029	через 2,8 г.	16.08.2029	13,50%	не объявлен
17.09.2029	через 2,9 г.	14.09.2029	13,50%	не объявлен
17.10.2029	через 2,9 г.	16.10.2029	13,50%	не объявлен
17.11.2029	через 3 г.	16.11.2029	13,50%	не объявлен
17.12.2029	через 3,1 г.	14.12.2029	13,50%	не объявлен
203011 купонов
17.01.2030	через 3,2 г.	16.01.2030	13,50%	не объявлен
17.02.2030	через 3,3 г.	15.02.2030	13,50%	не объявлен
17.03.2030	через 3,3 г.	15.03.2030	13,50%	не объявлен
17.04.2030	через 3,4 г.	16.04.2030	13,50%	не объявлен
17.05.2030	через 3,5 г.	16.05.2030	13,50%	не объявлен
17.06.2030	через 3,6 г.	14.06.2030	13,50%	не объявлен
17.07.2030	через 3,7 г.	16.07.2030	13,50%	не объявлен
17.08.2030	через 3,8 г.	16.08.2030	13,50%	не объявлен
17.09.2030	через 3,8 г.	16.09.2030	13,50%	не объявлен
17.10.2030	через 3,9 г.	16.10.2030	13,50%	не объявлен
17.11.2030	через 4 г.	15.11.2030	13,50%	не объявлен

17.11.2026через 1 мес.

1,04 ₽13,50% годовых

17.12.2026через 1 мес.

0,82 ₽13,50% годовых

17.01.2027через 2 мес.

0,68 ₽13,50% годовых

17.02.2027через 3 мес.

0,51 ₽13,50% годовых

17.03.2027через 4 мес.

0,32 ₽13,50% годовых

17.04.2027через 5 мес.

0,20 ₽13,50% годовых

17.05.2027через 6 мес.

0,05 ₽13,50% годовых

17.06.2027через 7 мес.

—13,50% годовых

17.07.2027через 8 мес.

—13,50% годовых

17.08.2027через 9 мес.

—13,50% годовых

17.09.2027через 10 мес.

—13,50% годовых

17.10.2027через 11 мес.

—13,50% годовых

17.11.2027через 1 г.

—13,50% годовых

17.12.2027через 1,1 г.

—13,50% годовых

17.01.2028через 1,2 г.

—13,50% годовых

17.02.2028через 1,3 г.

—13,50% годовых

17.03.2028через 1,3 г.

—13,50% годовых

17.04.2028через 1,4 г.

—13,50% годовых

17.05.2028через 1,5 г.

—13,50% годовых

17.06.2028через 1,6 г.

—13,50% годовых

17.07.2028через 1,7 г.

—13,50% годовых

17.08.2028через 1,8 г.

—13,50% годовых

17.09.2028через 1,9 г.

—13,50% годовых

17.10.2028через 1,9 г.

—13,50% годовых

17.11.2028через 2 г.

—13,50% годовых

17.12.2028через 2,1 г.

—13,50% годовых

17.01.2029через 2,2 г.

—13,50% годовых

17.02.2029через 2,3 г.

—13,50% годовых

17.03.2029через 2,3 г.

—13,50% годовых

17.04.2029через 2,4 г.

—13,50% годовых

17.05.2029через 2,5 г.

—13,50% годовых

17.06.2029через 2,6 г.

—13,50% годовых

17.07.2029через 2,7 г.

—13,50% годовых

17.08.2029через 2,8 г.

—13,50% годовых

17.09.2029через 2,9 г.

—13,50% годовых

17.10.2029через 2,9 г.

—13,50% годовых

17.11.2029через 3 г.

—13,50% годовых

17.12.2029через 3,1 г.

—13,50% годовых

17.01.2030через 3,2 г.

—13,50% годовых

17.02.2030через 3,3 г.

—13,50% годовых

17.03.2030через 3,3 г.

—13,50% годовых

17.04.2030через 3,4 г.

—13,50% годовых

17.05.2030через 3,5 г.

—13,50% годовых

17.06.2030через 3,6 г.

—13,50% годовых

17.07.2030через 3,7 г.

—13,50% годовых

17.08.2030через 3,8 г.

—13,50% годовых

17.09.2030через 3,8 г.

—13,50% годовых

17.10.2030через 3,9 г.

—13,50% годовых

17.11.2030через 4 г.

—13,50% годовых

Амортизация

41 выплата

17.02.20242,30% от номинала

22,97 ₽останется 978,45 ₽

17.03.20244,94% от номинала

49,45 ₽останется 929,00 ₽

17.04.20244,34% от номинала

43,38 ₽останется 885,62 ₽

17.05.20244,33% от номинала

43,31 ₽останется 842,31 ₽

17.06.20244,05% от номинала

40,49 ₽останется 801,82 ₽

17.07.20244,97% от номинала

49,71 ₽останется 752,11 ₽

17.08.20243,73% от номинала

37,33 ₽останется 714,78 ₽

17.09.20243,74% от номинала

37,35 ₽останется 677,43 ₽

17.10.20243,27% от номинала

32,74 ₽останется 644,69 ₽

17.11.20243,05% от номинала

30,49 ₽останется 614,20 ₽

17.12.20242,93% от номинала

29,29 ₽останется 584,91 ₽

17.01.20252,60% от номинала

26,00 ₽останется 558,91 ₽

17.02.20253,07% от номинала

30,68 ₽останется 528,23 ₽

17.03.20252,53% от номинала

25,30 ₽останется 502,93 ₽

17.04.20252,44% от номинала

24,39 ₽останется 478,54 ₽

17.05.20252,51% от номинала

25,10 ₽останется 453,44 ₽

17.06.20252,38% от номинала

23,77 ₽останется 429,67 ₽

17.07.20252,28% от номинала

22,82 ₽останется 406,85 ₽

17.08.20252,29% от номинала

22,90 ₽останется 383,95 ₽

17.09.20252,28% от номинала

22,80 ₽останется 361,15 ₽

17.10.20252,13% от номинала

21,29 ₽останется 339,86 ₽

17.11.20252,31% от номинала

23,12 ₽останется 316,74 ₽

17.12.20252,25% от номинала

22,50 ₽останется 294,24 ₽

17.01.20262,00% от номинала

19,96 ₽останется 274,28 ₽

17.02.20262,54% от номинала

25,40 ₽останется 248,88 ₽

17.03.20261,96% от номинала

19,64 ₽останется 229,24 ₽

17.04.20261,91% от номинала

19,12 ₽останется 210,12 ₽

17.05.20262,31% от номинала

23,12 ₽останется 187,00 ₽

17.06.20262,02% от номинала

20,17 ₽останется 166,83 ₽

17.07.20261,85% от номинала

18,49 ₽останется 148,34 ₽

17.08.20261,97% от номинала

19,73 ₽останется 128,61 ₽

17.09.20261,90% от номинала

18,98 ₽останется 109,63 ₽

17.10.20261,78% от номинала

17,83 ₽останется 91,80 ₽

17.11.20261,57% от номинала

15,66 ₽останется 76,14 ₽

17.12.20261,50% от номинала

14,95 ₽останется 61,19 ₽

17.01.20271,42% от номинала

14,25 ₽останется 46,94 ₽

17.02.20271,36% от номинала

13,59 ₽останется 33,35 ₽

17.03.20271,30% от номинала

12,95 ₽останется 20,40 ₽

17.04.20271,23% от номинала

12,33 ₽останется 8,07 ₽

17.05.20270,81% от номинала

8,07 ₽погашение

17.11.20300,00% от номинала

0,00 ₽погашение

Дата	Выплата	% от номинала	Номинал после
17.02.2024	22,97 ₽	2,30%	978,45 ₽
17.03.2024	49,45 ₽	4,94%	929,00 ₽
17.04.2024	43,38 ₽	4,34%	885,62 ₽
17.05.2024	43,31 ₽	4,33%	842,31 ₽
17.06.2024	40,49 ₽	4,05%	801,82 ₽
17.07.2024	49,71 ₽	4,97%	752,11 ₽
17.08.2024	37,33 ₽	3,73%	714,78 ₽
17.09.2024	37,35 ₽	3,74%	677,43 ₽
17.10.2024	32,74 ₽	3,27%	644,69 ₽
17.11.2024	30,49 ₽	3,05%	614,20 ₽
17.12.2024	29,29 ₽	2,93%	584,91 ₽
17.01.2025	26,00 ₽	2,60%	558,91 ₽
17.02.2025	30,68 ₽	3,07%	528,23 ₽
17.03.2025	25,30 ₽	2,53%	502,93 ₽
17.04.2025	24,39 ₽	2,44%	478,54 ₽
17.05.2025	25,10 ₽	2,51%	453,44 ₽
17.06.2025	23,77 ₽	2,38%	429,67 ₽
17.07.2025	22,82 ₽	2,28%	406,85 ₽
17.08.2025	22,90 ₽	2,29%	383,95 ₽
17.09.2025	22,80 ₽	2,28%	361,15 ₽
17.10.2025	21,29 ₽	2,13%	339,86 ₽
17.11.2025	23,12 ₽	2,31%	316,74 ₽
17.12.2025	22,50 ₽	2,25%	294,24 ₽
17.01.2026	19,96 ₽	2,00%	274,28 ₽
17.02.2026	25,40 ₽	2,54%	248,88 ₽
17.03.2026	19,64 ₽	1,96%	229,24 ₽
17.04.2026	19,12 ₽	1,91%	210,12 ₽
17.05.2026	23,12 ₽	2,31%	187,00 ₽
17.06.2026	20,17 ₽	2,02%	166,83 ₽
17.07.2026	18,49 ₽	1,85%	148,34 ₽
17.08.2026	19,73 ₽	1,97%	128,61 ₽
17.09.2026	18,98 ₽	1,90%	109,63 ₽
17.10.2026	17,83 ₽	1,78%	91,80 ₽
17.11.2026	15,66 ₽	1,57%	76,14 ₽
17.12.2026	14,95 ₽	1,50%	61,19 ₽
17.01.2027	14,25 ₽	1,42%	46,94 ₽
17.02.2027	13,59 ₽	1,36%	33,35 ₽
17.03.2027	12,95 ₽	1,30%	20,40 ₽
17.04.2027	12,33 ₽	1,23%	8,07 ₽
17.05.2027	8,07 ₽	0,81%	—
17.11.2030	0,00 ₽	0,00%	—

Калькулятор доходностипо графику выплат Мосбиржи, с налогом и комиссией

Сумма вложений, ₽Цена покупки, % номиналаСделок по бумаге нет — считаем по номиналу (100%), введите свою цену

Держать до

НДФЛ

Комиссия брокера, %

11,40% годовых

чистая доходность после налогов и комиссий, до погашения 17.11.2030

До налога: 13,22%

ОФЗ на 4,0 г.: 15,94% (-2,72)

Ключевая ставка: 14,00%

Купите1 095 шт.

Вложите99 936 ₽в т.ч. НКД 920 ₽, комиссия 50 ₽

Купоны до налога4 901 ₽

Вернётся номинал98 966 ₽

НДФЛ518 ₽

Чистый доход3 414 ₽простая доходность 0,85%

Купоны в среднем91 ₽/меспосле налога

График амортизации у Мосбиржи не сходится с текущим номиналом — приведён к нему пропорционально.

Купоны на счёт по месяцам после налога

ноя 26

дек 26

янв 27

фев 27

мар 27

апр 27

май 27

июн 27

июл 27

авг 27

сен 27

окт 27

ноя 27

дек 27

янв 28

фев 28

мар 28

апр 28

май 28

июн 28

июл 28

авг 28

сен 28

окт 28

ноя 28

дек 28

янв 29

фев 29

мар 29

апр 29

май 29

июн 29

июл 29

авг 29

сен 29

окт 29

Все выплаты по позиции

Дата	Что	До налога	Налог	На счёт
20264 выплаты · 34 231 ₽ на счёт
17.11.2026	Купон	1 138,80 ₽	−28,47 ₽	1 110,33 ₽
17.11.2026	Амортизация	16 544,80 ₽	—	16 544,80 ₽
17.12.2026	Купон	897,90 ₽	−116,73 ₽	781,17 ₽
17.12.2026	Амортизация	15 794,69 ₽	—	15 794,69 ₽
20278 выплат · 57 750 ₽ на счёт
17.01.2027	Купон	744,60 ₽	−96,80 ₽	647,80 ₽
17.01.2027	Амортизация	15 055,14 ₽	—	15 055,14 ₽
17.02.2027	Купон	558,45 ₽	−72,60 ₽	485,85 ₽
17.02.2027	Амортизация	14 357,85 ₽	—	14 357,85 ₽
17.03.2027	Купон	350,40 ₽	−45,55 ₽	304,85 ₽
17.03.2027	Амортизация	13 681,69 ₽	—	13 681,69 ₽
17.04.2027	Купон	219,00 ₽	−28,47 ₽	190,53 ₽
17.04.2027	Амортизация	13 026,66 ₽	—	13 026,66 ₽

Купон17.11.2026

+1 110,33 ₽1 138,80 ₽ до налога · налог −28,47 ₽

Амортизация17.11.2026

+16 544,80 ₽без налога

Купон17.12.2026

+781,17 ₽897,90 ₽ до налога · налог −116,73 ₽

Амортизация17.12.2026

+15 794,69 ₽без налога

Купон17.01.2027

+647,80 ₽744,60 ₽ до налога · налог −96,80 ₽

Амортизация17.01.2027

+15 055,14 ₽без налога

Купон17.02.2027

+485,85 ₽558,45 ₽ до налога · налог −72,60 ₽

Амортизация17.02.2027

+14 357,85 ₽без налога

Купон17.03.2027

+304,85 ₽350,40 ₽ до налога · налог −45,55 ₽

Амортизация17.03.2027

+13 681,69 ₽без налога

Купон17.04.2027

+190,53 ₽219,00 ₽ до налога · налог −28,47 ₽

Амортизация17.04.2027

+13 026,66 ₽без налога

Расчёт не является инвестиционной рекомендацией. НДФЛ по ставке 13% без учёта прогрессивной шкалы и налоговых вычетов.

ООО «СФО Оптимум Финанс»Финансы · корпоративные · ИНН 9704219846Все выпуски, акции, отчётность и события

Финансовое здоровье

Есть рискипо данным РСБУ 2025

Долг/Капитал

115.1x

Маржа прибыли

—

Покрытие долга

—

ICR

—

Чист. долг/EBITDA

EBITDA < 0

наш расчёт по РСБУ

Тек. ликвидность

1.4x

Рост выручки

—

Долг/Капитал > 5x и растёт

Показатели РСБУ

(2025, 2024, 2023)

Выручка, млн ₽

—

2023

—

2024

—

2025

Чистая прибыль, млн ₽

1.0 млрд

2023

12.5 млрд

2024

-9.5 млрд

2025

Активы, млн ₽

253.3 млрд

2023

836.0 млрд

2024

528.1 млрд

2025

Структура пассивов, млн ₽

253.3 млрд

2023

836.0 млрд

2024

528.1 млрд

2025

Капитал Долгоср. Краткоср.

Показатель	2023	2024	2025
Выручка	—	—	—
Прибыль от продаж	—	—	—
Проценты к уплате	1.0 млрд	32.0 млрд	112.9 млрд
Чистая прибыль	1.0 млрд	12.5 млрд	-9.5 млрд
Активы	253.3 млрд	836.0 млрд	528.1 млрд
Капитал	1.0 млрд	14.0 млрд	4.5 млрд
Долгоср. обязательства	192.4 млрд	591.4 млрд	352.1 млрд
Краткоср. обязательства	59.9 млрд	230.6 млрд	171.4 млрд
Заёмные средства	252.3 млрд	822.0 млрд	523.5 млрд
Денежные средства	7.1 млрд	53.8 млрд	60.3 млрд
Прочие долгоср. обяз.	—	—	—
Чистый долг	245.2 млрд	768.2 млрд	463.2 млрд
Долг/Капитал	245.76x	58.65x	115.06x
Рентабельность (ROE)	100.0%	89.3%	-208.0%

Источник: ГИР БФО (bo.nalog.gov.ru)

Рейтинги выпуска (ЦБ РФ)

(2)

Дата	Агентство	Рейтинг	Действие	Прогноз
20.03.2026	Эксперт РА	ruAAA.sf	NW – первичное присвоение кредитного рейтинга	NA – не предусмотрен методологией	Пресс-релиз
17.12.2025	АКРА	AAA(ru.sf)	первичное присвоение и раскрытие кредитного рейтинга	не предусмотрен методологией	Пресс-релиз

Рейтинги эмитента (ЦБ РФ)

(2)

Дата	Агентство	Рейтинг	Действие	Прогноз
20.03.2026	Эксперт РА	ruAAA.sf	NW – первичное присвоение кредитного рейтинга	NA – не предусмотрен методологией	Пресс-релиз
30.01.2026	АКРА	AAA(ru.sf)	NW – первичное присвоение кредитного рейтинга	NA – не предусмотрен методологией	Пресс-релиз

Другие выпуски эмитента

(1)

Название	ISIN	Рейтинг	Цена	YTM%	Купон%	Дюрация	Погашение
СФООптФин2	RU000A10ADT2	AAA	100.00	20.14	18.50	—	15.11.2030

Дата выплаты	Отсечка	Ставка	Купон
17.10.2026	16.10.2026	13,50%	1,20 ₽
17.09.2026	16.09.2026	13,50%	1,46 ₽
17.08.2026	14.08.2026	13,50%	1,68 ₽
17.07.2026	16.07.2026	13,50%	1,84 ₽
17.06.2026	16.06.2026	13,50%	2,13 ₽
17.05.2026	15.05.2026	13,50%	2,32 ₽
17.04.2026	16.04.2026	13,50%	2,61 ₽
17.03.2026	16.03.2026	13,50%	2,56 ₽
17.02.2026	16.02.2026	13,50%	3,13 ₽
17.01.2026	16.01.2026	13,50%	3,36 ₽
17.12.2025	16.12.2025	13,50%	3,50 ₽
17.11.2025	14.11.2025	13,50%	3,88 ₽
17.10.2025	16.10.2025	13,50%	3,99 ₽
17.09.2025	16.09.2025	13,50%	4,39 ₽
17.08.2025	15.08.2025	13,50%	4,65 ₽
17.07.2025	16.07.2025	13,50%	4,75 ₽
17.06.2025	16.06.2025	13,50%	5,18 ₽
17.05.2025	16.05.2025	13,50%	5,29 ₽
17.04.2025	16.04.2025	13,50%	5,75 ₽
17.03.2025	14.03.2025	13,50%	5,46 ₽
17.02.2025	14.02.2025	13,50%	6,39 ₽
17.01.2025	16.01.2025	13,50%	6,69 ₽
17.12.2024	16.12.2024	13,50%	6,80 ₽
17.11.2024	15.11.2024	13,50%	7,38 ₽
17.10.2024	16.10.2024	13,50%	7,50 ₽
17.09.2024	16.09.2024	13,50%	8,18 ₽
17.08.2024	16.08.2024	13,50%	8,61 ₽
17.07.2024	16.07.2024	13,50%	8,88 ₽
17.06.2024	14.06.2024	13,50%	9,64 ₽
17.05.2024	16.05.2024	13,50%	9,81 ₽
17.04.2024	—	13,50%	10,64 ₽
17.03.2024	—	13,50%	10,48 ₽
17.02.2024	—	13,50%	19,97 ₽